АО НПФ ПЕРСПЕКТИВА — еще один «семелистник»:

АО НПФ ПЕРСПЕКТИВА 2023 год

В 2021 году в Екатеринбурге был создан данный НПФ, как НКО НПФ УГМК-Перспектива — корпоративный пенсионный фонд работников предприятия УГМК.

В 2004 году, как и все ранее существовавшие частные пенсионные фонды начал свою работу в системе обязательного пенсионного страхования (ОПС). Именно в этот период она начала работать в России. И все работодатели с 2004 года были обязаны осуществлять туда переводы в счет своих работников. А управлять этими отчислениями (формировать, инвестировать, выплачивать) получили возможность УК (в том числе и ГУК ВЭБ) и НПФ РФ.

В 2015 году НПФ сменил форму собственности с НКО на АО — акционерное общество и вошел в систему гарантирования прав застрахованных лиц (в АСВ все пенсионные накопления застрахованы). В результате чего смог продолжить свою работу и с пенсионными накоплениями россиян и с формированием добровольных пенсионных программ (НПО).

В 2021 году фонд вошел в концерн «Россиум» (может это и есть тот самый собственник «семилистника» 🤔) — акционер НПФ.

В 2022 году АО НПФ УГМК-Перспектива переименован в АО НПФ ПЕРСПЕКТИВА.

Показатели деятельности НПФ ПЕРСПЕКТИВА 2023 год

Объем пенсионных накоплений, за 3 кв. 2023 года:

12997683774 рублей (0.40% доля рынка- 12 место из 27 НПФ)

Количество застрахованных лиц по ОПС, за 3 кв. 2023 года:

97151 человек (0.27% доля рынка — 13 место из 27 НПФ)

Доходность по ОПС, за 1 полугодие 2023 года:

9.33% (11 место из 27 НПФ)

Управляющие компании, которые реализуют инвестиционную политику НПФ ПЕРСПЕКТИВА:

• АО «РЕГИОН Траст»

Спецдепозитарий, осуществляющий контроль за инвестиционной деятельность НПФ:

• АО «Независимый специализированный депозитарий» (АО «НСД»).

Инвестиционная деятельность НПФ ПЕРСПЕКТИВА 2023 год

Во что вкладывает деньги своих клиентов НПФ, чтобы обеспечить их достойными пенсионными выплатами в будущем? 🤔

Судя по принципам инвестиционной политики, фонд обеспечивает нетолько гарантию сохранности (но это обеспечивают другие структуры), но и гарантирует хороший доход. Это как раз проверим дальше в расчетах. Доходность — это основной показатель, на который нужно смотреть потенциальным клиентам при выборе НПФ. Именно от этого показателя зависит их будущий размер негосударственной пенсии. Пока (с 2014 года и до 2023 года) он зависит ТОЛЬКО от доходности накопительной пенсии.

Структура инвестиционного портфеля пенсионных накоплений в НПФ ПЕРСПЕКТИВА:

Подробнее узнать состав инвестиций НПФ ПЕРСПЕКТИВА можно тут.

Доходность НПФ ПЕРСПЕКТИВА с 2012 года по 2022 год

На официальном сайте есть информация о накопленной доходности за период с 2016 года по 2022 год:

Что ж, это инфографика дает одну информацию о доходности, в то время, как есть и другая:

Если проанализировать накопленную доходность пенсионных накоплений на графике и данные из таблицы с оф. сайта, то видны расхождения:

Очень странно, зачем НПФ предоставляет разные данные в разных источниках на своем же оф. сайте? Может быть на графике данные еще ДО вычета вознаграждений за свою деятельность и УК? Но зачем эту информацию включать в открытый инфограм для клиентов? Ведь клиенту не важно сколько ВСЕГО НПФ заработал денег, ему необходима информация, которая касается его накопительная счета, а точнее НАСКОЛЬКО он увеличился за инвестиционный период.

Ну да ладно… Для расчетов возьмем данные из таблицы выше, взятой из отчетности фонда с его оф. сайта.

Так как НПФ ежегодно распределяют на счета своих клиентов доходность (до момента досрочного перехода в другой НПФ), будем считать по принципу сложного процента:

2012 год — предположим, что на счету рандомного клиента НПФ ПЕРСПЕКТИВА на этот период было 100 тыс. рублей.

2013 год — 100000+100000 х 6,39% = 106390 рублей.

2014 год — 106390+106390 х 5,98% = 112752,12 рублей.

2015 год — 112752,12+112752,12 х 1,93% = 114928,24 рублей.

2016 год — 114928,24+114928,24 х 12,11% = 128846,05 рублей.

2017 год — 128846,05+128846,05 х 9,84% = 141524,50 рублей.

2018 год — 141524,50+141524,50 х 9,11% = 154417,38 рублей.

2019 год — 154417,38+154417,38 х 4,72% = 161705,88 рублей.

2020 год — 161705,88+161705,88 х 9,98% = 177844,13 рублей.

2021 год — 177844,13+177844,13 х 6,02% = 188550,35 рублей.

2022 год — 188550,35+188550,35 х 2,24% = 192773,88 рублей.

2023 год — 192773,88+192773,88 х 6,84% = 205959,61 рублей.

По данным, которые так любезно предоставленные фондом, получили следующие результаты:

За 10 лет клиенты НПФ ПЕРСПЕКТИВА смогли приумножить свои пенсионные накопления (без смены фонда, переведя накопительную пенсию до 2012 года под управление этого НПФ) с каждых 100 тыс. рублей более чем на 105 тыс. рублей.

Доходность НПФ ПЕРСПЕКТИВА в сравнении с темпами роста инфляции за период с 2012 года по 2022 год

Сравним полученные результаты с ростом инфляции в России за аналогичный период. Это позволит оценить насколько сохранилась покупательская способность пенсионных накоплений клиентов данного НПФ. Иными словами — смог ли НПФ ПЕРСПЕКТИВА защитить накопления своих клиентов от обесценивания на дистанции последних десяти лет.

2012 год — исходно 100000 рублей.

2013 год — 100000 +100000 х ( 6,39% — 6,58%) = 99810 рублей.

2014 год — 99810+99810 х (5,98% — 6.45%) = 99340,90 рублей.

2015 год — 99340,90+99340,90 х (1,93% — 11.36%) = 89973,05 рублей.

2016 год — 89973,05+89973,05 х (12,11% — 12.91%) =89253,26 рублей.

2017 год — 89253,26+89253,26 х (9,84% — 5.38%) = 93233,96 рублей.

2018 год — 93233,96+93233,96 х (9,11% — 2.52%) = 99378,08 рублей.

2019 год — 99378,08+99378,08 х (4,72% — 4.27%) = 99825,28 рублей.

2020 год — 99825,28+99825,28 х (9,98% — 3.05%) = 106743,17 рублей.

2021 год — 106743,17+106743,17 х (6,02% — 4.91%) = 107928,02 рублей.

2022 год — 107928,02+107928,02 х (2,24% — 8.39%) = 101290,45 рублей.

2023 год —101290,45+ 101290,45 х (6,84% — 11.92%) = 96144,89 рублей.

Итоги

У клиентов НПФ ПЕРСПЕКТИВА так себе перспективы на будущей пенсии. По итогу 10 лет фонд не смог гарантировать сохранность пенсионных накоплений застрахованных лиц, которые доверили ему свою накопительную пенсию.

В 2023 году клиенту НПФ ПЕРСПЕКТИВА на каждые 100 тыс. рублей (при условии нахождении в фонде без переходов в другие НПФ с 2012 года по 2022 год) смогут купить на 3855,10 рублей меньше товаров и услуг, чем могли купить в 2012 году!

Еще один НПФ, который не смог обогнать уровень инфляции за длительный период времени.

Ваш пенсионный консультант…

Больше о пенсии в моем Телеграмм Канале — PRO_pensiy

*Вся информация (визуальная, статистическая) взята из официального сайта НПФ и открытых для публичного доступа отчетов и документов фонда.