АО НПФ Эволюция — еще один из странной группы НПФ «семелистников»:

Личная боль, так как именно в этом НПФ уже больше 10 лет находятся мои личные пенсионные накопления. И тут такое. Фонд входит в группу видимо одного собственника. Который консолидировал фактически 1/3 пенсионного рынка. И это только в количественном выражении. А вот если вникнуть глубже и посчитать по доле рынка пенсионных накоплений и т.д., то там все еще глобальнее. Так как в состав этой группы входят весьма крупные НПФ и по объему накоплений и резервов и по числу ЗЛ и участников.

АО НПФ Эволюция 2023 год

На сайте НПФ нет информации о его истории, но так как это фонд, где хранятся мои личные пенсионные накопления, то немного осветим информацию о нем из личного знания:

2000 год — создан НПФ Нефтегарант — частный пенсионный фонд НК Роснефть. Реализовывал программы негосударственного пенсионного обеспечения (НПО) на своих предприятиях для своих работников.

2004 году — НПФ Нефтегарант начал работать по программам обязательного пенсионного страхования (ОПС).

2015 год — реорганизация НПФ из некоммерческой организации в акционерное общество.

2018 год — присоединение к НПФ Нефтегарант —  НПФ Нефтегарант-НПО и НПФ Согласие-ОПС.

2019 год — смена названия НПФ Нефтегарант на НПФ Эволюция.

2021 год — присоединил к себе: НПФ Согласие, НПФ Образование, НПФ Социальное развитие.

НПФ Эволюция работает с пенсионными накоплениями россиян (ОПС) и с пенсионными резервами по программам НПО с индивидуальными пенсионными планами. Видимо без привлечения корпоративных клиентов.

Показатели деятельности НПФ Эволюция 2023 год

Объем пенсионных накоплений, за 3 кв. 2023 года:

187 238 497 424 рублей (5.96% доля рынка- 7 место из 27 НПФ)

Количество застрахованных лиц по ОПС, за 3 кв. 2023 года:

1 940 352 человек (5.29% доля рынка — 7 место из 27 НПФ)

Доходность по ОПС, за 1 полугодие 2023 года:

9.02% (14 место из 27 НПФ)

Управляющая компания НПФ Эволюция:

• АО «РЕГИОН Траст»

Спецдепозитарий НПФ Эволюция:

• АО «Независимый специализированный депозитарий»

Инвестиционная деятельность НПФ Эволюция 2023 год

Во что НПФ Эволюция инвестирует пенсионные накопления и резервы своих клиентов и участников в 2023 году?

Структура инвестиционного портфеля пенсионных накопления НПФ Эволюция:

Доходность НПФ Эволюция за период с 2012 года по 2022 год

Есть на сайте фонда данные о сводной доходности НПФ Эволюция до 2016 года:

Сводные данные, насколько можно судить, это данные доходности, которую НПФ смог заработать — типо валовой выручки. Но клиентов интересуют данные о распределенной на счет клиентов доходности. А также по причине отсутствия данных за период с 2012 по 2015 гг включительно, информацию о доходности НПФ Эволюция для расчета возьмем с сайта — Инвестфонд:

*За период с 2012 по 2013 гг. взята информация по доходности НПФ Нефтегарант.

Так как НПФ ежегодно распределяют на счета своих клиентов доходность (до момента досрочного перехода в другой НПФ), будем считать по принципу сложного процента:

2012 год — предположим, что на счету рандомного клиента НПФ Эволюция на этот период было 100 тыс. рублей.

2013 год — 100000+100000 х 6,99% = 106990 рублей.

2014 год — 106990+106990 х 8,04% = 115591,99 рублей.

2015 год — 115591,99+115591,99 х 7,26% = 123983,97 рублей.

2016 год — 123983,97+123983,97 х 10,57% = 137089,07 рублей.

2017 год — 137089,07+137089,07 х 10,8% = 151894,69 рублей.

2018 год — 151894,69+151894,69 х 8,13% = 164243,73 рублей.

2019 год — 164243,73+164243,73 х 5,12% = 172653 рублей.

2020 год — 172653+172653 х 10,36% = 190539,85 рублей.

2021 год — 190539,85+190539,85 х 6,79% = 203477,50 рублей.

2022 год — 203477,50+203477,50 х 2,52% = 208605,13 рублей.

2023 год — 208605,13+208605,13 х 5,08% = 219202,27 рублей.

Стоит отметить, что данные на сайте (доступные за период) НПФ и данные с сайта Инвестфонда отличаются причем и в большую и в меньшую сторону. Сложно сказать кто верно информирует потребителей пенсионных услуг данного НПФ…

За период с 2012 года по 2022 год счет клиентов (в том числе и мой) НПФ Эволюция выросли в денежном выражении с каждых сто тыс. рублей на 119202,27 рублей.

При условии, что пенсионные накопления клиента были переведены в этот НПФ еще до 2012 года и находились там все 10 лет — до 2022 года.

Доходность НПФ Эволюция в размере с темпами инфляции в России за период с 2012 года по 2023 год

Сравним полученные результаты с ростом инфляции в России за аналогичный период. Это позволит оценить насколько сохранилась покупательская способность пенсионных накоплений клиентов данного НПФ. Иными словами — смог ли НПФ Эволюция защитить накопления своих клиентов от обесценивания на дистанции последних десяти лет.

2012 год — исходно 100000 рублей.

2013 год — 100000 +100000 х ( 6,99% — 6,58%) = 100410 рублей.

2014 год — 100410+100410 х (8,04% — 6.45%) = 102006,52 рублей.

2015 год — 102006,52+102006,52 х (7,26% — 11.36%) = 97824,25 рублей.

2016 год — 97824,25+97824,25 х (10,57% — 12.91%) =95535,16 рублей.

2017 год — 95535,16+95535,16 х (10,8% — 5.38%) = 100713,16 рублей.

2018 год — 100713,16+100713,16 х (8,13% — 2.52%) = 106363,17 рублей.

2019 год — 106363,17+106363,17 х (5,12% — 4.27%) = 107267,26 рублей.

2020 год — 107267,26+107267,26 х (10,36% — 3.05%) = 115108,50 рублей.

2021 год — 115108,50+115108,50 х (6,79% — 4.91%) = 117272,54 рублей.

2022 год — 117272,54+117272,54 х (2,52% — 8.39%) = 110388,64 рублей.

2023 год —110388,64+ 110388,64 х (5,08% — 11.92%) = 102838,06 рублей.

Итоги

НПФ Эволюция смог не только приумножить, но и «защитить» пенсионные накопления своих клиентов от инфляции. За период с 2012 по 2022 гг. Эти накопления выросли и в денежном выражении и в своей покупательской способности.

Если учитывать, что на начала 2012 года все накопления были переведены в управление этого НПФ и находились там весь указанный период.

В 2023 году клиенты НПФ Эволюция смогут купить на 2838,06 рублей на каждые сто тыс. рублей (своих пенсионных накоплений) больше товаров и услуг чем могли это сделать в 2012 году.

Хороший результат.  И для меня в том числе, ведь это НПФ, где находятся мои накопления…

Как посчитать доходность пенсионных накоплений, сумма которых меньше 100 тыс. рублей на начало 2012 года?

Допустим накоплений на начало 2012 года было — 75 тыс. рублей.

Как посчитали выше, доходность за 10 лет со 100 тыс. рублей составила — 119202,27 рублей.

100 тыс. — 119202,27

75 тыс. — Х

Х = (75000 х 119202,27)/100000 = 89401,7 рублей — Доходность с 75 тыс. рублей (20122-2022 гг).

Ваш пенсионный консультант…

Больше о пенсии в моем Телеграмм Канале — PRO_pensiy

*Вся информация (визуальная, статистическая) взята из официального сайта НПФ и открытых для публичного доступа отчетов и документов фонда.