АО НПФ «ВЭФ.Русские фонды» — правопреемник Оренбургского НПФ «Доверие». Фонд создан в далеком 1993 году. В 2014 году фонд был реорганизован в ЗАО Оренбургский НПФ «Доверие», с очень высоким показателем надежности, который ему был присвоен Национальным РА. В 2017 году фонд изменил форму собственности с ЗАО на АО. В 2023 году фонд сменил свое название и теперь это НПФ ВЭФ.Русские фонды.

АО НПФ «ВЭФ.Русские фонды» 2023 год

Такая вот долгая история существования у «нового» НПФ. АО НПФ ВЭФ.Русские фонды был включен в реестр АСВ и стал участником системы гарантирования прав застрахованных лиц. Именно поэтому он может осуществлять работу и с накопительными пенсиями (ОПС) застрахованных лиц и предоставляет участникам и вкладчикам услуги негосударственного пенсионного обеспечения (НПО).

Управляющие компании, с которыми сотрудничает АО НПФ ВЭФ.Русские фонды и которые занимаются инвестированием накоплений и резервов под управлением фонда:

• АО «ААА Управление капиталом»
• АО УК «РФЦ-Капитал».

Спецдепозитарии, которые осуществляют контрольно-надзорные функции за инвестиционной деятельностью данного НПФ:

• АО «Специализированный депозитарий «Инфинитум»
• ООО «Межрегиональный специализированный депозитарий».

Акционеры (собственники) АО НПФ ВЭФ.Русские фонды

По раскрытию информации на сайте фонда, можно сделать вывод, что раскрытие информации, то есть ОТКРЫТОСТЬ — не главная рабочая философия НПФ ВЭФ.Русские фонды.

Показатели деятельности НПФ ВЭФ.Русские фонды 2023 год

Количество застрахованных лиц, на середину 2023 года:

147 881 человек (11 место из 27 НПФ — 0.41% доля рынка)

Объем пенсионный накоплений, в управлении фонда, на середину 2023 года:

12 091 293 528,23 рублей (14 место из 27 НПФ — 0.37% доля рынка)

Доходность пенсионных накоплений, на середину 2023 года:

8,62%.

Инвестиционный портфель НПФ ВЭФ.Русские фонды 2023 год

Каждый фонд обязан придерживаться рекомендаций ЦБ по инвестированию пенсионный накоплений. Это обязательное условие деятельности всех НПФ. Если фонды будут нарушать эти условия — их лишат лицензии. Сделано это для того, чтобы гарантировать сохранность пенсионных накоплений россиян. Посмотрим, как выгляди структура инвест. портфеля данного НПФ.

Так как на НПФ еще не раскрыл информация об инвестировании накопительной пенсии за 3 кв. 2023 года:

поэтому будем смотреть на аналогичные данные за 2 квартала 2023 года:

Получили эти данные исходя из того отчета, что предоставил НПФ на своем официальном сайте.

Доходность НПФ ВЭФ.Русские фонды за период с 2012 по 2022 гг

По официальным данным (представленным в виде визуального графика) проанализируем доходность НПФ за последние 10 лет. Будем рассматривать период именно с 2012 по 2022 гг, так как это стандартный отрезок, за который смотрим показатели доходности всех предыдущих НПФ (кроме НПФ Будущее). На сайте НПФ ВЭФ.Русские фонды размещена информация по накопленной доходности за эти годы. Разобьём её по годам и включим в расчет:

Если верить этой диаграмме, то доходность НПФ выглядит следующим образом:

А вот как выглядят показатели доходности НПФ ВЭФ.Русские фонды (до 2023 года — негосударственный пенсионный фонд Доверие) по версии Инвестфонда:

Пожалуй возьмем в расчет данные стороннего ресурса. Так как в официальной отчетности данных по доходности фонда ни за один период нет или есть, но где-то в очень труднодоступном, плохо читаемом месте. А доверять инфографичекому изображению нельзя. Так как «выводя» процент доходности из накопительной суммы, могли быть допущены ошибки или не приняты в учет прочие, скрытые данные. Поэтому расчет будет осуществляться по данным Инвестфонда.

Чтобы понять, как влияет доходность НПФ на будущие пенсионные выплаты, на примере этих данных посчитаем десятилетний рост суммы накоплений. Так как НПФ ежегодно распределяют на счета своих клиентов доходность (до момента досрочного перехода в другой НПФ), будем считать по принципу сложного процента:

2012 год — предположим, что на счету рандомного клиента НПФ ВЭФ.Русские фонды на этот период было 100 тыс. рублей.

2013 год — 100000+100000 х 6,07% = 106070 рублей.

2014 год — 106070+106070 х 8,35% = 114926,85 рублей.

2015 год — 114926,85+114926,85 х 5,43% = 121167,38 рублей.

2016 год — 121167,38+121167,38 х 9,60% = 132799,45 рублей.

2017 год — 132799,45+132799,45 х 10,10% = 146212,19 рублей.

2018 год — 146212,19+146212,19 х 8,49% = 158625,60 рублей.

2019 год — 158625,60+158625,60 х 4,30% = 165446,50 рублей.

2020 год — 165446,50+165446,50 х 7,28% = 177491 рублей.

2021 год — 177491+177491 х 5,41% = 187093,26 рублей.

2022 год — 187093,26+187093,26 х 3,84% = 194277,64 рублей.

2023 год — 194277,64+194277,64 х 6,53% = 206963,97 рублей.

В денежном выражении счета застрахованных лиц в системе ОПС данного фонда с каждых ста тыс. рублей за 10 лет (находившихся в НПФ уже с 2012 года) увеличились более чем на 106% — 106963,97 рублей.

Доходность НПФ ВЭФ.Русские фонды в сравнении с инфляцией за последние 10 лет

Сравним полученные результаты с ростом инфляции в России за аналогичный период. Это позволит оценить насколько сохранилась покупательская способность пенсионных накоплений клиентов данного НПФ. Иными словами — смог ли НПФ ВЭФ.Русские фонды защитить накопления своих клиентов от обесценивания на дистанции последних десяти лет.

2012 год — исходно 100000 рублей.

2013 год — 100000 +100000 х ( 6,07% — 6,58%) = 99490 рублей.

2014 год — 99490+99490 х (8,35% — 6.45%) = 101380,31 рублей.

2015 год — 101380,31+101380,31 х (5,43% — 11.36%) = 95368,46 рублей.

2016 год — 95368,46+95368,46 х (9,6% — 12.91%) =92211,76 рублей.

2017 год — 92211,76+92211,76 х (10,10% — 5.38%) = 96564,15 рублей.

2018 год — 96564,15+96564,15 х (8,49% — 2.52%) = 102329,03 рублей.

2019 год — 102329,03+102329,03 х (4,30% — 4.27%) = 102359,73 рублей.

2020 год — 102359,73+102359,73 х (7,28% — 3.05%) = 106689,55 рублей.

2021 год — 106689,55+106689,55 х (5,41% — 4.91%) = 107223 рублей.

2022 год — 107223+107223 х (3,84% — 8.39%) = 102344,35 рублей.

2023 год —102344,35+ 102344,35 х (6,53% — 11.92%) = 96828 рублей.

Итоги

Очередной НПФ, который не смог сохранить накопительные пенсии своих клиентов от инфляции.

В 2023 году клиенты НПФ ВЭФ.Русские фонды смогут купить на каждые сто тыс. рублей своей накопительной пенсии на 3172 рубля меньше, чем могли это сделать в 2012 году.

Каждые сто тыс. рублей, доверенных НПФ ВЭФ.Русские фонды, за 10 лет нахождения в нем обесценились на 3172 рубля.

НПФ ВЭФ.Русские фонды не только выборочно раскрывает информацию для доступа клиентов, участников и вкладчиков, но и не смог гарантировать им рост доходности больше роста инфляции за аналогичный период. УВЫ!

Ваш пенсионный консультант…

Больше о пенсии в моем Телеграмм Канале — PRO_pensiy

*Вся информация (визуальная, статистическая) взята из официального сайта НПФ и открытых для публичного доступа отчетов и документов фонда.