АО НПФ Социум — негосударственный пенсионный фонд, созданный в 1994 году, раннее именуемый НПФ «ГАЗ». В 2004 году начал работу в системе обязательного пенсионного страхования (ОПС). В 2014 году сменил форму собственности и стал акционерным общем (АО), в результате чего смог продолжать работу и с пенсионными накоплениями и с пенсионными резервами россиян.

АО НПФ Социум 2023 год

Кто является учредителем — собственником НПФ, не понятно. Где-то есть эта информация, но где пока не понятно. Данные о собственниках НПФ точно раскрывают ЦБ, а вот раскрывает ли ее регулятор в публичном доступе — не ясно. Кто и каким НПФ владеет и в каком процентном соотношении — секрет:

Странно, но масштабно. Большинство НПФ пользуясь видимо этим послаблением ЦБ — скрывают своих конечных собственников. А какой в этом смысл? Почему получатели их финансовых услуг не могут иметь доступ к этой информации. Ведь хочется понимать КТО управляет твоей будущей пенсией в конечном итоге.

Эта информация будет интересна только проф. бухгалтерам, да и тем вряд ли внерабочее время (за бесплатно) штудировать формы бух. отчетности:

Основные показатели деятельности НПФ Социум 2023 год

Объем пенсионных накоплений, за 3 кв. 2023 года:

25 523 260 214,91 рублей (0.78% доля рынка — 10 место из 27 НПФ)

Количество застрахованных лиц по ОПС, за 3 кв. 2023 года:

302 288 человек (0.83% доля рынка — 10 место из 27 НПФ)

Доходность по ОПС, за 1 полугодие 2023 года:

6.17% (27 место из 27 НПФ)

Управляющие компании, которые инвестирую пенсионные накопления клиентов НПФ Социум от его лица:

• АО «Управляющая Компания «Ингосстрах — Инвестиции»

Спецдепозитарий, осуществляющий контроль за инвестиционной деятельность НПФ Социум:

• АО «Специализированный депозитарий «ИНФИНИТУМ»

Во что инвестирует НПФ Социум пенсии своих клиентов 2023 год

Во что и в каком процентном соотношении инвестирует НПФ Социум:

Состав инвестиционного портфеля на 04.2023 год можно посмотреть тут:

НПФ Социум инвестирует, как и все прочие НПФ, только в разрешенные фин. инструменты в разрешенном объеме пенсионных накоплений россиян. По крайней мере по данным сами фондов. Посмотрим, какие это приносит результаты клиентам НПФ Социум. Позволяет ли инвестиционная политика и стратегия будущим пенсиям клиентов расти и приумножаться.

Доходность НПФ Социум за период с 2012 года по 2022 год

Сразу хочется отметить «креативный» подход НПФ Социум и его работников к подаче информации о своей доходности… А точнее креативность сравнения своих собственных результатов инвестиционной деятельности с результатами деятельность ОДНОГО из участников пенсионного рынка — ГУК ВЭБ — государственной управляющей компании. И сравнение своих результатов от инвестирования и доходность по ОДНОМУ из возможных финансовых инструментов.

Во-первых, почему сравниваются результаты с кем-то и чем-то, а не конкретно с тем, что напрямую влияет на будущие пенсии клиентов — показатель инфляции в стране???

Во-вторых, почему сравниваются показатели НПФ и УК, назначенной каждому россиянину по умолчанию? Почему НПФ Социум хотя бы не сравнивает себя с каким-то другим НПФ или со всеми другими НПФ? Почему с УК, да еще и с самой мало-доходной УК?

Почему в сравнении с депозитами (да еще и до востребования? — самые мало-доходные условия по таким депозитам в банках)? Почему например не с ростом цен акций или доходностью ОФЗ или хотя бы с ростом стоимости кв метра жилья, которое может составить хорошую альтернативу негосударственной пенсии?

Как можно сравнивать доходность инвестиционного портфеля, в котором денежные депозиты в банках — один из инструментов, с показателями доходности по этим же депозитам? То есть показатель всего портфеля и показатель одного из его составляющих…

Это тоже самое, что сравнивать целый многоэтажный дом в новостройке и одну единственную из всех кухню в «хрущевке»…

В общем, логика тут может быть только одна — фонд, показывая таким образом свои результаты, видимо пытается скрыть «истинную» стоимость своей работы и пользы для своих клиентов.

Да и к тому же НПФ Социум предоставляет данные о своей доходности по ОПС (как и по НПО) только в данным графическом виде, да еще и в накопленном проценте за период.

В данном случае будет некорректно использовать эту информацию в дальнейших расчетах, поэтому воспользуемся данными о доходности НПФ Социум с сайта Инвестфонд.

Так как НПФ ежегодно распределяют на счета своих клиентов доходность (до момента досрочного перехода в другой НПФ), будем считать по принципу сложного процента:

2012 год — предположим, что на счету рандомного клиента НПФ Социум на этот период было 100 тыс. рублей.

2013 год — 100000+100000 х 10,24% = 110240 рублей.

2014 год — 110240+110240 х 8,53% = 119643,47 рублей.

2015 год — 119643,47+119643,47 х 7,1% = 128138,16 рублей.

2016 год — 128138,16+128138,16 х 12,43% = 144065,73 рублей.

2017 год — 144065,73+144065,73 х 10,62% = 159365,51 рублей.

2018 год — 159365,51+159365,51 х 8,93% = 173596,85 рублей.

2019 год — 173596,85+173596,85 х 5,61% = 183335,63 рублей.

2020 год — 183335,63+183335,63 х 8,71% = 199304,16 рублей.

2021 год — 199304,16+199304,16 х 7,29% = 213833,43 рублей.

2022 год — 213833,43+213833,43 х 2,29% = 218730,21 рублей.

2023 год — 218730,21+218730,21 х 4,57% = 228726,18 рублей.

Если доверять данным о доходности НПФ Социума, которые есть в распоряжении, то получаем, что счета клиентов этого фонда с каждых ста тыс. рублей за последние 10 лет (без смены НПФ) увеличились на 128726,18 рублей — более чем на 128%.

А доверять приходится с трудом, так как НПФ Социум видимо приобрел у ресурса Инвестфонд какое-то премиум размещение своей информации:

Доходность НПФ Социум в сравнении с ростом инфляции в России за период с 2012 года по 2022 год

Сравним полученные результаты с ростом инфляции в России за аналогичный период. Это позволит оценить насколько сохранилась покупательская способность пенсионных накоплений клиентов данного НПФ. Иными словами — смог ли НПФ Социум защитить накопления своих клиентов от обесценивания на дистанции последних десяти лет.

2012 год — исходно 100000 рублей.

2013 год — 100000 +100000 х ( 10,24% — 6,58%) = 103660 рублей.

2014 год — 103660+103660 х (8,53% — 6.45%) = 105816,13 рублей.

2015 год — 105816,13+105816,13 х (7,1% — 11.36%) = 101308,36 рублей.

2016 год — 101308,36+101308,36 х (12,43% — 12.91%) =100822,08 рублей.

2017 год — 100822,08+100822,08 х (10,62% — 5.38%) = 106105,16 рублей.

2018 год — 106105,16+106105,16 х (8,93% — 2.52%) = 112906,5 рублей.

2019 год — 112906,5+112906,5 х (5,61% — 4.27%) = 114419,44 рублей.

2020 год — 114419,44+114419,44 х (8,71% — 3.05%) = 120895,58 рублей.

2021 год — 120895,58+120895,58 х (7,29% — 4.91%) = 123772,89 рублей.

2022 год — 123772,89+123772,89 х (2,29% — 8.39%) = 116222,74 рублей.

2023 год —116222,74+ 116222,74 х (4,57% — 11.92%) = 107680,37 рублей.

Итоги

Пенсионные счета клиентов НПФ Социум не только выросли в денежном выражении за 10 лет более чем на 120 тыс. рублей, но смогли обогнать рост инфляции за этот же период. За 10 лет пенсионные накопления выросли в покупательской способности более чем на 7000 рублей.

Это означает, что в 2023 году клиенты НПФ Социум смогут купить на каждые 100 тыс. рублей товаров и услуг на 7680,37 рублей больше, чем могли это сделать в 2012 году.

При условии, что накопления были переведены в НПФ Социум до 2012 года и находились там без смены НПФ все 10 лет — до 2022 года.

Хороший результат, если доверять данным о доходности, которая на официальном сайте НПФ ОТСУТСТВУЕТ в доступном, читаемом виде для клиентов.

Ваш пенсионный консультант…

Больше о пенсии в моем Телеграмм Канале — PRO_pensiy

*Вся информация (визуальная, статистическая) взята из официального сайта НПФ и открытых для публичного доступа отчетов и документов фонда.