АО НПФ Федерация — еще один из негосударственных пенсионных фондов группы «семелистников»:

АО НПФ Федерация 2023 год

В прошлом — это НПФ «Капитан», который был создав в Санкт-Петербурге в 1994 году.

В 2015 году прошел реорганизацию, сменив форму собственности с НКО на АО НПФ Капитан — акционерное общество. Так как, только такая форма собственности отвечала новым требованиям регулятора и позволяла продолжить пенсионным фондам работу с накоплениями и резервами россиян. НПФ Федерация осуществляет работу только в системе обязательного пенсионного страхования (ОПС). То есть работает только с пенсионными накоплениями. Не привлекая участников по НПО — индивидуальным/корпоративным пенсионным планам.

В 2016 году был переименован из НПФ Капитан в НПФ Федерация.

Кто конечный собственник этого НПФ, как и всех «семелистников» нет информации на сайте фонда:

Показатели деятельности НПФ Федерация 2023 год

Объем пенсионных накоплений, за 3 кв. 2023 года:

6 924 136 964 рублей (0.21% доля рынка- 17 место из 27 НПФ)

Количество застрахованных лиц по ОПС, за 3 кв. 2023 года:

82 585 человек (0.23% доля рынка — 14 место из 27 НПФ)

Доходность по ОПС, за 1 полугодие 2023 года:

8.10% (20 место из 27 НПФ)

Управляющая компания НПФ Федерация, которая инвестирует пенсионные накопления клиентов данного фонда:

• АО «РЕГИОН Траст»

Спецдепозитацрий, контролирующий эти инвестиции:

• АО «Независимый специализированный депозитарий» (АО «НСД»)

Инвестиции НПФ Федерация 2023 год

Как и во что НПФ Федерация инвестирует пенсионные накопления в 2023 году:

Доходность НПФ Федерация за период с 2012 года по 2022 год

На сайте НПФ Федерация данные о доходности фонда представлены только в виде инфографики (диаграммы) с накопленным эффектом показателя за период с 2016 года (до смены названия) по 2022 год. При этом, доходность сравнивается с инфляцией за аналогичный период:

Использовать эту информацию для расчета не будем, так как графическое представление может искажать исходные данные. Для расчетов возьмем данные со стороннего ресурса — Инвестфонд.

В таблице выше за период с 2012 года по 2014 год внесены данные доходности НПФ Капитан.

За тот период, где НПФ показал убыток — отрицательный доход, будем считать доход, как 0, так как пенсионные фонды не могут распределять убытки на счета своих клиентов (они обязаны их «покрывать» из специально созданных для этого случая финансовых фондов)

Так как НПФ ежегодно распределяют на счета своих клиентов доходность (до момента досрочного перехода в другой НПФ), будем считать по принципу сложного процента:

2012 год — предположим, что на счету рандомного клиента НПФ Федерация на этот период было 100 тыс. рублей.

2013 год — 100000+100000 х 8,09% = 108090 рублей.

2014 год — 108090+108090 х 9,75% = 118628,77 рублей.

2015 год — 118628,77+118628,77 х 6,54% = 126387,09 рублей.

2016 год — 126387,09+126387,09 х 0% = 126387,09 рублей.

2017 год — 126387,09+126387,09 х 9,54% = 138444,42 рублей.

2018 год — 138444,42+138444,42 х 6,7% = 147720,20 рублей.

2019 год — 147720,20+147720,20 х 3,41% = 152757,46 рублей.

2020 год — 152757,46+152757,46 х 10,5% = 168796,99 рублей.

2021 год — 168796,99+168796,99 х 5,86% = 178688,49 рублей.

2022 год — 178688,49+178688,49 х 2,75% = 183602,42 рублей.

2023 год — 183602,42+183602,42 х 7,8% = 197923,41 рублей.

За период с 2012 года по 2022 год (включительно) счета клиентов НПФ Федерация выросли в денежном выражении с каждых 100 тыс. рублей на 97923,41 рублей — более чем на 97%.

При условии, что клиент перевел свои пенсионные накопления до 2012 года в этот фонд и находился там все 10 лет — до 2022 года.

Доходность НПФ Федерация в сравнении с темпами инфляции за последние 10 лет

Сравним полученные результаты с ростом инфляции в России за аналогичный период. Это позволит оценить насколько сохранилась покупательская способность пенсионных накоплений клиентов данного НПФ. Иными словами — смог ли НПФ Федерация защитить накопления своих клиентов от обесценивания на дистанции последних десяти лет.

2012 год — исходно 100000 рублей.

2013 год — 100000 +100000 х ( 8,09% — 6,58%) = 101510 рублей.

2014 год — 101510+101510 х (9,75% — 6.45%) = 104859,83 рублей.

2015 год — 104859,83+104859,83 х (6,54% — 11.36%) = 99805,58 рублей.

2016 год — 99805,58+99805,58 х (0% — 12.91%) =86920,68 рублей.

2017 год — 86920,68+86920,68 х (9,54% — 5.38%) = 90536,58 рублей.

2018 год — 90536,58+90536,58 х (6,7% — 2.52%) = 94321 рублей.

2019 год — 94321+94321 х (3,41% — 4.27%) = 93509,84 рублей.

2020 год — 93509,84+93509,84 х (10,5% — 3.05%) = 100476,32 рублей.

2021 год — 100476,32+100476,32 х (5,86% — 4.91%) = 101430,85 рублей.

2022 год — 101430,85+101430,85 х (2,75% — 8.39%) = 95710,15 рублей.

2023 год —95710,15+ 95710,15 х (7,8% — 11.92%) = 91766,89 рублей.

Итоги

Пенсионные накопления клиентов НПФ Федерация потеряли свою покупательскую способность за последние 10 лет. Потому что доходность данного НПФ не смогла обогнать рост инфляции.

С каждых 100 тыс. рублей клиенты данного фонда «потеряли» 8233,11 рублей (с 2012 года по 2022 год). Несмотря на то, что в реальном денежном выражении их счета увеличились.

В 2023 году клиенты НПФ Федерация смогут купить товаров и услуг на 8233,11 рублей меньше с каждых 100 тыс. рублей своих пенсионных накоплений, чем могли на эту же сумму купить в 2012 году.

Еще один убыточный НПФ из группы пенсионных фондов «семелистников»!

УВЫ!

Ваш пенсионный консультант…

Больше о пенсии в моем Телеграмм Канале — PRO_pensiy

*Вся информация (визуальная, статистическая) взята из официального сайта НПФ и открытых для публичного доступа отчетов и документов фонда.