АО НПФ «Оборонно-промышленный фонд им. В.В. Ливанова» — НПФ ОПФ — очередной «семилистник»:

был создан в 2000 году. Осуществлял негосударственное пенсионное обеспечение жителей Комсомольска-на-Амуре. В 2002 году (с появлением системы обязательного пенсионного страхования в России) началось расширение географии работы фонда. Корпоративный пенсионный фонд крупнейших авиационных предприятий.

АО НПФ ОПФ 2023 год

Кто собственники фонда также отсутствует информация. Почему также? Видимо для негосударственных пенсионных фондов в России это норма — не раскрывать акционеров.

НПФ ОПФ занимается управлением пенсионных накоплений россиян из системы ОПС и пенсионных резервов — негосударственное пенсионное обеспечение.

Все накопления и резервы клиентов и участников застрахованы через участие данного НПФ в системах гарантирования двух этих видов пенсионного обеспечения.

Управляющая компания НПФ ОПФ:

• АО «РЕГИОН Траст»

Спецдепозитарий НПФ ОПФ:

• АО «Независимый специализированный депозитарий» (АО «НСД»)

Показатели деятельности НПФ ОПФ 2023 год

Объем пенсионных накоплений, на конец 3 кв. 2023 год:

6 660 341 614 рублей (доля рынка 0,20% — 18 место из 27 НПФ)

Количество застрахованных лиц ОПС, на конец 3 кв. 2023 год:

54 024 человек (доля рынка 0,15% — 17 место из 27 НПФ)

Доходность накопительной пенсии, на конец 2 кв. 2023 года:

5,48% — 9 место из 27 НПФ

Инвестиции НПФ ОПФ 2023 год

Структура инвестиционного портфеля НПФ ОПФ на конец 3 кв. 2023 года (то есть во что и в каком объеме вкладывает данный фонд накопительные пенсии своих клиентов):

Состав инвестиционного портфеля НПФ ОПФ можно посмотреть тут.

Вот так выглядела структура инвест. портфеля по акциям на конец апреля 2023 года:

Доходность НПФ ОПФ за период с 2012 года по 2022 год

По информации из официального сайта фонда, его накопленная доходность в разрезе с ростом инфляции выглядит следующим образом:

А вот как звучат главные принципы инвестиционной политики фонда:

Проверим насколько НПФ ОПФ следует своим принципам и насколько информация о темпе роста накопленной доходности, опережающей рост инфляции, достоверны. Для этого произведем некоторые расчеты и сравним с темпом инфляции. Делать это будем за период с 2012 года по 2022 год. Как и для всех предыдущих НПФ. Так как НПФ ОПФ не предоставил информацию о своей доходности за последние 10 лет (даже на графике данные только за период с 2016 по 2022 гг) возьмем информацию за недостающие периоды со стороннего ресурса — Инвестфонд.

Взяв в расчеты данные, которые НПФ ОПФ предоставил на графике выше «Накопленной доходности и инфляции» с 2016 по 2022 гг и данные с сайта Инвестфонда за период с 2012 по 2015 гг включительно, получили данные о доходности НПФ за последние 10 лет:

Стоит отметить, что на сайте Инвестфонда информация о Доходности НПФ ОПФ за период с 2016 по 2022 гг отличается от показателей на официальном сайте. Но в расчет все равно берем данные с сайта (фондам же нет смысла обманывать своих клиентов 🤔 действующих и будущих…). При чем, отличия в меньшую сторону! Также есть расхождения по данным инфляции…

Так как НПФ ежегодно распределяют на счета своих клиентов доходность (до момента досрочного перехода в другой НПФ), будем считать по принципу сложного процента:

2012 год — предположим, что на счету рандомного клиента НПФ ОПФ на этот период было 100 тыс. рублей.

2013 год — 100000+100000 х 6,13% = 106130 рублей.

2014 год — 106130+106130 х 7,51% = 114100,36 рублей.

2015 год — 114100,36+114100,36 х 6,48% = 121494,06 рублей.

2016 год — 121494,06+121494,06 х 13,06% = 137361,18 рублей.

2017 год — 137361,18+137361,18 х 10,3% = 151509,38 рублей.

2018 год — 151509,38+151509,38 х 8,7% = 164690,70 рублей.

2019 год — 164690,70+164690,70 х 6,8% = 175889,67 рублей.

2020 год — 175889,67+175889,67 х 11,7% = 196468,76 рублей.

2021 год — 196468,76+196468,76 х 9,7% = 215526,23 рублей.

2022 год — 215526,23+215526,23 х 3,8% = 223716,23 рублей.

2023 год — 223716,23+223716,23 х 8,8% = 243403,26 рублей.

Если верить данным о накопленной доходности из графика выше, то получается недурной результат.

В денежном выражении счета клиентов НПФ ОПФ, за 10 лет нахождения в нем каждых 100 тыс. рублей накопительной пенсии, увеличились на 143403,26 рублей. Это больше чем на 143%.

Сравним его теперь с инфляцией. Так же за период в 10 лет.

Доходность НПФ ОПФ и темпы роста инфляции

Сравним полученные результаты с ростом инфляции в России за аналогичный период. Это позволит оценить насколько сохранилась покупательская способность пенсионных накоплений клиентов данного НПФ. Иными словами — смог ли НПФ ОПФ защитить накопления своих клиентов от обесценивания на дистанции последних десяти лет.

2012 год — исходно 100000 рублей.

2013 год — 100000 +100000 х ( 6,13% — 6,58%) = 99550 рублей.

2014 год — 99550+99550 х (7,51% — 6.45%) = 100605,23 рублей.

2015 год — 100605,23+100605,23 х (6,48% — 11.36%) = 95695,69 рублей.

2016 год — 95695,69+95695,69 х (13,06% — 12.91%) =95839,23 рублей.

2017 год — 95839,23+95839,23 х (10,3% — 5.38%) = 100554,52 рублей.

2018 год — 100554,52+100554,52 х (8,7% — 2.52%) = 106768,79 рублей.

2019 год — 106768,79+106768,79 х (6,8% — 4.27%) = 109470,04 рублей.

2020 год — 109470,04+109470,04 х (11,7% — 3.05%) = 118939,20 рублей.

2021 год — 118939,20+118939,20 х (9,7% — 4.91%) = 124636,39 рублей.

2022 год — 124636,39+124636,39 х (3,8% — 8.39%) = 118915,58 рублей.

2023 год —118915,58+ 118915,58 х (8,8% — 11.92%) = 115205,41 рублей.

Итоги

Что ж… Если доверять всей выше представленной информации о доходности НПФ ОПФ за последние 10 лет (2012-2022 гг), то можно сделать вывод, что этот НПФ не только сохранил накопительные пенсии своих клиентов от инфляции, но и приумножил их!

Если клиент НПФ ОПФ перевел до 2012 года свои пенсионные накопления (ОПС) в данный фонд и находился там без переходов в другие НПФ до 2022 года, то за этот период с каждых 100 тыс. рублей он «заработал» 15205,41 рублей.

Хороший результат!

Ваш пенсионный консультант…

Больше о пенсии в моем Телеграмм Канале — PRO_pensiy

*Вся информация (визуальная, статистическая) взята из официального сайта НПФ и открытых для публичного доступа отчетов и документов фонда.