АО НПФ «Гефест» начал свою работу в 1997 году, как корпоративный пенсионный фонд работников горно-металлургической промышленности. В 2015 год поменял форму собственности из НКО в акционерное общество — АО НПФ Гефест. Состоит в системе страхования прав застрахованных лиц (АСВ). Все эти условия фонд выполнил чтобы иметь возможность работать и с программами негосударственного пенсионного обеспечения (НПО) и с накоплениями россиян из системы обязательного пенсионного страхования (ОПС).

АО НПФ Гефест 2023

Как и все фонды, оставшиеся на рынке после ужесточения требований к ним Центробанком, НПФ Гефест продолжает работу с корпоративными клиентами. Так как он является правопреемником крупного промышленного негосударственного пенсионного фонда, который много лет реализовывал корпоративные пенсионные программы для работников тяжелой промышленности. И управляет пенсионными накоплениями россиян, которые формировались в период с 2002 по 2014 гг (до заморозки отчислений в эту систему). С 2015 года накопительная пенсия растет исключительно за счет дохода от инвестиционной деятельности НПФ.

К сожалению на сайте фонда не раскрыта информация о составе собственников (акционеров) НПФ Гефест:

Показатели деятельности НПФ Гефест 2023

Объем пенсионных накоплений, за 3 кв. 2023 года:

3623059408,89 рублей (0.11% доля рынка- 21 место из 27 НПФ)

Количество застрахованных лиц по ОПС, за 3 кв. 2023 года:

29369 человек (0.08% доля рынка — 22 место из 27 НПФ)

Доходность по ОПС, за 1 полугодие 2023 года:

7.68% (21 место из 27 НПФ)

Фонд осуществляет инвестирование средств пенсионных накоплений через управляющие компании (УК):

• ТКБ Инвестмент Партнерс (АО);
• АО «Управляющая Компания ТРИНФИКО»;
• ООО «УК «АГАНА»;
• АО «РЕГИОН ЭсМ».

Спецдепозитарий, который осуществляет контроль над инвестиционной деятельностью НПФ Гефест:

• АО «Независимый специализированный депозитарий».

Структура инвестиционного портфеля НПФ Гефест 2023 год

Один из немногих НПФ, кто так доступно предоставляет информацию о том куда и в каком количестве он (через УК) инвестирует накопительные пенсии своих клиентов:

Из этой отчетности видно, что НПФ Гефест, как и прочие фонды, которые «дорожат» своей лицензией, строго придерживаются инвестиционных рекомендаций ЦБ РФ.

Доходность НПФ Гефест по ОПС за последние 10 лет

На официальном сайте НПФ Гефест размещены данные, которые отражают состояние всей деятельности фонда, в том числе его доходности. Именно по этим данным рассчитаем сколько «заработали» клиенты фонда находясь в нем с 2012 года по 2023 год. Без перехода в другие НПФ. Рассчитывать будем вероятную доходность, которая была заработана с каждых ста тыс. рублей, уже находившихся в НПФ в 2012 году.

Так как НПФ ежегодно распределяют на счета своих клиентов доходность (до момента досрочного перехода в другой НПФ), будем считать по принципу сложного процента:

2012 год — предположим, что на счету рандомного клиента НПФ Гефест на этот период было 100 тыс. рублей.

2013 год — 100000+100000 х 7,01% = 107010 рублей.

2014 год — 107010+107010 х 6,43% = 113890,74 рублей.

2015 год — 113890,74+113890,74 х 0,27% = 114198,25 рублей.

2016 год — 114198,25+114198,25 х 12,68% = 128678,59 рублей.

2017 год — 128678,59+128678,59 х 10,78% = 142550,14 рублей.

2018 год — 142550,14+142550,14 х 9,21% = 155679 рублей.

2019 год — 155679+155679 х 4,68% = 162964,77 рублей.

2020 год — 162964,77+162964,77 х 13,18% = 184443,53 рублей.

2021 год — 184443,53+184443,53 х 5,54% = 194661,70 рублей.

2022 год — 194661,70+194661,70 х 1,62% = 197815,22 рублей.

2023 год — 197815,22+197815,22 х 0,71% = 199219,71 рублей.

За последние 10 лет счета застрахованных лиц по ОПС увеличились с каждых ста тыс. рублей на 99219,71 рублей. Более чем на 99%.

Доходность НПФ Гефест в сравнении с инфляцией за последние 10 лет

Сравним полученные результаты с ростом инфляции в России за аналогичный период. Это позволит оценить насколько сохранилась покупательская способность пенсионных накоплений клиентов данного НПФ. Иными словами — смог ли НПФ Гефест защитить накопления своих клиентов от обесценивания на дистанции последних десяти лет.

2012 год — исходно 100000 рублей.

2013 год — 100000 +100000 х ( 7,01% — 6,58%) = 100430 рублей.

2014 год — 100430+100430 х (6,43% — 6.45%) = 100409,91 рублей.

2015 год — 100409,91+100409,91 х (0,27% — 11.36%) = 89274,45 рублей.

2016 год — 89274,45+89274,45 х (12,68% — 12.91%) =89069,12 рублей.

2017 год — 89069,12+89069,12 х (10,78% — 5.38%) = 93878,85 рублей.

2018 год — 93878,85+93878,85 х (9,21% — 2.52%) = 100159,34 рублей.

2019 год — 100159,34+100159,34 х (4,68% — 4.27%) = 100570 рублей.

2020 год — 100570+100570 х (13,18% — 3.05%) = 110757,74 рублей.

2021 год — 110757,74+110757,74 х (5,54% — 4.91%) = 111455,51 рублей.

2022 год — 111455,51+111455,51 х (1,62% — 8.39%) = 103909,97 рублей.

2023 год —103909,97+ 103909,97 х (0,71% — 11.92%) = 92261,66 рублей.

Итоги

😒 Очередной НПФ, который принес своим клиентам «скрытый убыток». В виде обесценивания их пенсионных накоплений через инфляцию. Потеря покупательской способности денег через обесценивание от инфляции — это тоже убыток. Только неочевидный! Вроде бы суммы на счетах растут, но это еще не показатель того, что в реальном выражении сохраняется покупательский потенциал той суммы, которая инвестируется длительный период времени.

На данном примере наглядно видно, что за период с 2012 года по 2022 год каждые сто тыс. рублей накопительной пенсии клиентов выросли более чем на 99 тыс. рублей. Но если сравнивать этот денежный показатель с инфляцией в России за аналогичный период, то видно, что в 2023 году клиенты по ОПС НПФ Гефест смогут купить на свои сто тыс. рублей на 7738,34 рублей меньше товаров и услуг, чем на эти же сто тыс. рублей в 2012 году.

УВЫ!

Ваш пенсионный консультант…

Больше о пенсии в моем Телеграмм Канале — PRO_pensiy

*Вся информация (визуальная, статистическая) взята из официального сайта НПФ и открытых для публичного доступа отчетов и документов фонда.